Krievvalodīgajā vidē ar nosaukumu "scam" šodien ir stingri nostiprinājies tiešsaistes investīciju projekta jēdziens, kas pārtrauca maksājumus ieguldītājiem vai kādu iemeslu dēļ tos vispār neizpildīja. Ļoti bieži šādi jaunizveidotie uzņēmumi sākotnēji tiek radīti krāpnieciskiem mērķiem un tikai nes viņu organizatoriem peļņu. Kriptovalūtu jomā tās nav nekas neparasts, jo šis tirgus ir salīdzinoši jauns un atrodas aktīvās attīstības stadijā, kas nozīmē, ka tas ir pakļauts lielam riskam.
Parasti krāpšanās projekti tiek iedalīti divos veidos:
- HYIPs - izveidoti bez reālas ieguldījumu programmas krāpšanas nolūkā;
- nokavētie projekti - uz noteiktu laiku viņi uzticīgi pilda savas saistības, bet pēc tam pārtrauc maksāt.
Krāpšanas, negodprātīgu projektu parādīšanās cēloņi var paziņot par hakeru uzbrukumiem, ievērojamas peļņas daļas zaudēšanu darbinieku kļūdu, problēmu ar bankām vai partneriem uc dēļ. Dažas kriptovalūtas sākotnēji tiek veidotas pēc piramīdas principa. Kad tiek samazināta klientu plūsma, ieguldītāji tiek vienkārši informēti par projekta slēgšanu, un līdzekļi netiek atgriezti.
Tādējādi, izvēloties ieguldījumu rīku, ir ļoti svarīgi to iepriekš analizēt, piemēram, vietnē all.me tiek veikta krāpšanās pārbaude.
Krāpnieciskus projektus var identificēt pēc vairākām pazīmēm. Tātad krāpšanos var pierādīt regulāras tehniskas problēmas vietnē, grūtības ar līdzekļu izņemšanu, sliktas kvalitātes tehniskais atbalsts, nepamatots peļņas pieaugums, samazināta apmeklējumu skaita utt. Noteikti rūpīgi izpētiet informāciju par pašu projektu, kā arī lasīt atsauksmes. Arī kriptovalūtu jaunizveidoto uzņēmumu reitingi var būt spēcīgs noderīgas informācijas avots, taču tos vajadzētu apkopot ar patiesi cienījamiem resursiem.
